问：
|
什么是FATF?
|
|
答：
|
FATF即反洗钱金融行动特别工作组，是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织。成立于1989年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国（G7）和欧洲联盟欧洲委员会的15个国家。目前，FATF已发展成为拥有33个成员（31个国家和地区及2个国际组织），以及二十多名观察员（7个FATF类型的地区性反洗钱机构和超过15个其他国际组织或机构）的政府间组织。
|
问：
|
FATF名单的类别包括哪些？
|
答：
|
“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”，即通常所说的FATF“黑名单”；
“应加强监控的国家或地区（Jurisdictions under increased monitoring）”，则为通常所说的FATF“灰名单”。
|
问：
|
FATF名单中包括哪些国家？
|
答：
|
呼吁对其采取行动的高风险国家或地区黑名单
2个
|
应加强监控的国家或地区灰名单
15个
|
朝鲜、伊朗
|
阿尔巴尼亚、巴巴多斯、巴基斯坦、巴拿马、博茨瓦纳、柬埔寨、加纳、乌干达、也门、牙买加、津巴布韦、毛里求斯、尼加拉瓜、缅甸、叙利亚
|
|
问：
|
当与FATF中所列属的国家交易往来时，所受到的限制或监控包括哪些？
|
答：
|
会被采取强化客户身份识别措施；
会被采取强化交易监测措施；
被发现可疑情形后，须及时提交可疑交易报告，可能会被拒绝提供金融服务乃至终止业务关系；
来自黑名单的第三方机构所进行客户身份识别，不会被认可；
容易被列为高风险等级客户。
|
问：
|
在实务中，我们应如何规避？
|
答：
|
务必进一步检视自身投资业务和商业交易，尽量避开高风险国家或地区。同时，
账户须维持合理适度的资金流动，而不能长期处于不活跃或不活动状态，
款项汇出尽量避免FATF的黑/灰名单国家或地区；
按照银行要求及时提供更新资料；
切不能违规进行税务零申报。
|
よくあるご質問
